響應金融3.0！元大寶來投信創新推出APP暨退休策略基金平台
2014/08/07 23:34鉅亨網 記者陳慧琳 台北

隨著網路使用行動化，產生所謂「沙發經濟學」、「零碎時間商機」等新名詞，而主管機關正積極推動金融3.0，使得基金業也因應網路、行動載具的普及化趨勢，推出新型態服務創新平台。元大寶來投信今(7)日盛大舉辦APP暨YMCA(退休策略基金平台)發表會，期望提供投資人於手機APP理財的多元應用及運用，透過YMCA平台提供的投資建議方案，讓投資人在進行退休理財規畫上得以發掘自己的理財風格。

元大寶來投信董事長林武田表示，投信發展的三大趨勢，一是人才，二是研發，除了技術創新、業務創新，更希望做到服務創新，即以客戶為導向的創新；三是IT，投信過往在IT使用上相較於其他金融業較少且側重於內部使用，除了傳統網站之外，與投資人的互動相對有限，畢竟基金銷售約達七、八成都是銀行理專，未來基金公司可以和投資人做到即時互動，聆聽客戶的需求和聲音。

林武田近一步指出，元大來投信期望的不是傳統的B to B to C，而是可以直接做到B to C，透過B to C，從供給需求變成客戶需求的拉動，進而期望做到C to B再達到C to C階段，讓客戶慎選投資組合以了解基金操作，希望投資人可以創造出理財的社群。

在退休理財的規劃上，投資人需要更多的工具或技術元件，其實這部分都不易取得，元大寶來投信透過IT及R&D，特別研發出APP模組，提供投資者使用，從傳統電腦到手機，讓手機APP理財帶來更多、更簡便的應用。

元大寶來投信總經理劉宗聖表示，在退休理財管理方面可以將時間的軸線拉長，投資人可以從目前的時間點、產品點到線，然後再到一系列的產品面，這個面就涵蓋了風險和報酬相對的概念，從傳統的平面思維，升級至立體動態的投資思維，對於自身理財可以達到最有效率、最低成本、自主性最高、前瞻性最強的完善服務機制。

元大寶來投信之所以推出創新平台，主要是近5年來，長期推動理財教室，回饋社會，教育投資人理財新知，從中蒐集到廣大投資人的需求，進而研發創新平台，未來對於新種商品的研發、IT的建置，仍將不遺餘力持續投資，因應爾後新創商品所需的精進技術及完善資訊環境。

目前傳統基金行銷的模式已有所改善，市場雷同的基金商品，引發客戶申購及贖回流動性頻繁，雖因此造就市場規模的流量，但基金整體市場存量偏低，且所屬的產品多是交易模式而非理財模式，鑒此，元大寶來投信希望在教育投資人之際，也能提供工具及介面，策略及平台，讓投資人在中長期投資理財上能有所規劃。

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