美盛環球投資根據全球投資趨勢調查，發現台灣投資人每年在投資商品的期望報酬為9.1%，居亞洲之冠，不過實際上平均卻只能達到5.5%，和理想的收益相差了3.6%，高於全球平均3.3%。
此外國人在資產配置上也十分保守，高達光是現金就占32%，其次則為股票。
美盛環球資產管理全球行銷總監麥特˙席夫曼(Mattew Schiffman)分析，5.5%剛好是高收債去年的平均表現，可見台灣投資人仍舊十分喜愛高收益債券。
看好海外市場 但投資仍集中在國內標的 報酬與理想會有如此差距，美盛投資認為，主要是在看法與實際操作上有落差，根據美盛調查統計，雖然亞洲投資人對未來一年看好的標的都集中在海外，以台灣為例，投資人最看好中國，比例高達七成，其次是新興市場，有過半的投資人看好，再來則是美國。
不過實際檢視投資標的的時候卻會發現，台灣投資人還是偏向買房地產(60%)與國內股票(58%)，甚至51%的投資人表示寧願持有現金，與看最看好的投資市場中間有一大段落差。
美盛證券投資顧問總經理陳宏達就認為，就是因為在想法與實際做法上有很大的落差，才導致台灣人在投資績效上不如預期。
舉例來說，美股去年開始起漲，但台灣投資人幾乎都沒有搭上順風車，且在資產配置中，僅2.5%放置在美國股市，因此去年美股雖然表現優異，但對多入投資人來說卻是無關痛癢。
而在經歷過去年美股不斷走強的情況下，台灣投資人是否有即時轉換自己的資產配置，李宏達表示，雖然美股經過2013年的大漲後，有稍微引起台灣投資人興趣，不過整體而言，配置上也只從2%上升到4%，可見在面臨抉擇時，台灣投資人太愛觀望，常常因此錯過進場時機。
台灣投資人信心不足 資產配置保守 此外若從投資信心來看，全球平均投資人對明年投資其實是樂觀看待，若以滿分十分計算，全球平均分數為6.8分，並以美國7.2分最高，而中國投資人也有給予7分的高度信心，香港亦有6.7分；反觀台灣投資人在信心上卻只有5.7分，遠遠落後其他國家，只高過日本的5分。
因此與其他國家相比，台灣受訪者在產品配置上也相對保守，主要還是現金為王，配置上持有現金或握有等現今的比重高達32%，相較而言，全球投資人對現金的持有水位則大約在27%。
除了現金之外，國人握有的資產其次則為股票，有25%，再來分別是不動產投資(21%)、固定收益(11%)、其他(6%)，以及非傳統投資(5%)。
雖然台灣投資人在資產配置上較保守，但卻仍十分樂意省下個人花費，轉而投入市場。
47%台灣投資人表示願意拿出更多的現金出來投資，高出全球平均的40%。
不過面對股市，台灣人依舊相對保守，僅3成投資人考慮增加股市投資的部位；另一方面，香港則有超過一半的投資人計畫在未來12個月內，在自己投資組合中增加股票的部位。
美盛投資認為，目前台灣銀行在推薦投資商品時，往往只著重在單一商品的優劣，而忽略了投資人本身的屬性以及早已擁有的資產配置，因此期望未來能朝完全了解投資人需求後，再替投資人做規劃的資產管理。
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